LTF เหมาะสมกับใคร
•    ผู้ที่มีรายได้ และเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
•    สามารถรับความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้น เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนจากการเติบโตของราคา และประหยัดภาษี
•    ลงทุนแล้วต้องถือหน่วยลงทุนไว้ไม่น้อยกว่า 7 ปีปฏิทิน

เงื่อนไขการลงทุน LTF

  • สูงสุด 15% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี แต่ ไม่เกิน 500,000 บาท
  • ถือมาไม่น้อยกว่า 7 ปีปฏิทิน
  • ไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่อง
  • ไม่มีกำหนดขั้นต่ำ
  • หมดสิทธิลงทุนสิ้นปี 2562
  • เสียชีวิต และทุพลภาพไม่เสียภาษี


RMF – เหมาะสมกับใคร
•    ผู้ที่มีรายได้ และเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
•    ต้องการออมเงินและลงทุนเพื่อเป็นค่าใช้จ่ายในยามเกษียณ
•    ต้องการประหยัดภาษี
•    ต้องลงทุนอย่างต่อเนื่องทุกปี จนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์

เงื่อนไขการลงทุน RMF

  • สูงสุด 15% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี (PVD/กบข. + RMF +  ประกันบำนาญ + กองทุนสงเคราะห์ครูโรงเรียนเอกชน) โดยเมื่อรวมกันแล้วต้องไม่เกิน 500,000 บาท
  • ลงทุนไม่น้อยกว่า 3% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี หรือ 5,000 บาท (แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า)
  • ถือมาไม่น้อยกว่า 5 ปี และอายุไม่ต่ำกว่า 55 ปีบริบูรณ์ 
  • ลงทุนต่อเนื่องทุกปี
  • เกษียณอายุไม่เสียภาษี (ระวังเรื่องการถือครองต้องไม่น้อยกว่า 5 ปี)
  • เสียชีวิตไม่เสียภาษี
  • ทุพลภาพไม่เสียภาษี

เงื่อนไขในการขายคืน

  • ขายคืนในขณะที่ผู้ลงทุนอายุเกิน 55 ปีบริบูรณ์ และจะต้องนับจำนวนปีแบบวันชนวัน
  • ต้องถือ RMF มาไม่น้อยกว่า 5 ปีตั้งแต่วันที่ซื้อครั้งแรกโดยจะนับเฉพาะปีที่มีการซื้อ RMF เท่านั้น

คู่มือการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาว LTF
คู่มือการลงทุนในกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ RMF