โอกาสลงทุนใน “ตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit)” เพื่อสร้างรายได้สม่ำเสมอและผลตอบแทนที่เหนือกว่าตราสารหนี้ทั่วไป

รับชม Video รายละเอียดกองทุน

ในภาวะเศรษฐกิจผันผวน และตลาดหุ้นไม่แน่นอน “ตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit)” จึงเป็นทางเลือกที่ให้โอกาสผลตอบแทนมั่นคงและกระแสเงินสดต่อเนื่อง

สำหรับ Private Credit คือการเปิดโอกาสลงทุนในสินเชื่อแก่ธุรกิจเอกชน ที่คัดสรรคุณภาพและบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบ เพื่อสร้างรายได้สม่ำเสมอและผลตอบแทนที่เหนือกว่าตราสารหนี้ทั่วไป 💼
เพื่อไม่พลาดโอกาสในการลงทุน บลจ.พรินซิเพิล ขอแนะนำ กองทุนเปิดพรินซิเพิล ไพรเวท เครดิต ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (PRINCIPAL PCREDITUI)
กองทุนที่พาคุณเข้าถึงตราสารหนี้นอกตลาดทั่วโลก บริหารโดยผู้เชี่ยวชาญ เพื่อศักยภาพผลตอบแทนที่มั่นคงและยั่งยืน

ดูข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่
https://www.principal.th/th/principal/PCREDITUI-R

Private Credit คืออะไร? ทำไมถึงน่าจับตาดูในช่วงนี้

Private Credit ตราสารหนี้นอกตลาด เป็นการลงทุนทางเลือก (Alternative Investments) ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าตราสารหนี้ทั่วไปในตลาด
ด้วยกลไกการปล่อยสินเชื่อโดยตรงให้กับธุรกิจเอกชนขนาดกลางถึงขนาดใหญ่ที่มีศักยภาพ โดยเน้นหลักประกัน การกำหนดอัตราดอกเบี้ยลอยตัว และเงื่อนไขที่เข้มงวด

Private Credit ถือเป็นองค์ประกอบหลัก ของการลงทุนทางเลือก (Alternative investments) โดยมักให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าตราสารหนี้ทั่วไปในตลาด (Public Market)
เปิดโอกาสให้นักลงทุนได้เข้าถึงสินทรัพย์ทางเลือกที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าในภาวะที่ตลาดดอกเบี้ยยังทรงตัวสูงและสินทรัพย์เสี่ยงผันผวน

⚖️ เมื่อเทียบกับตราสารหนี้ในตลาด...ต่างกันตรงไหน?
ตราสารหนี้ในตลาดทั่วไปมักเป็นของบริษัทขนาดใหญ่หรือภาครัฐ มีดอกเบี้ยคงที่และสภาพคล่องสูง แต่ผลตอบแทนค่อนข้างจำกัด
แต่ ‘ตราสารหนี้นอกตลาด’ เน้นปล่อยกู้โดยมีหลักประกันและสิทธิในการชำระหนี้เป็นลำดับแรก ให้ผลตอบแทนสูงกว่า มีโครงสร้างดอกเบี้ยลอยตัว และมีการคัดเลือกบริษัทอย่างเข้มงวด

Source: Principal Thailand,Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund presentation 1Q2026 and Principal Alternative Credit Direct Lending presentation 1Q2026

4 เหตุผลที่ตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit) น่าสนใจในครึ่งปีหลัง

1️⃣ โอกาสรับผลตอบแทนสม่ำเสมอในระดับสูง
ตราสารหนี้นอกตลาดมีโอกาสอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยจนถึงวันครบกำหนดไถ่ถอน (Weighted Average Yield to Maturity: YTM) ประมาณ 9.6% ต่อปี ซึ่งสูงกว่าตราสารหนี้ทั่วไป และช่วยเสริมโอกาสในการสร้างรายได้จากการลงทุน
2️⃣ คุณภาพเครดิตแข็งแกร่ง
ผลประกอบการของภาคธุรกิจที่แข็งแกร่ง ช่วยสนับสนุนความสามารถในการชำระหนี้ และลดโอกาสการผิดนัดชำระหนี้
3️⃣ ได้รับประโยชน์จากโครงสร้างดอกเบี้ยลอยตัว
โครงสร้างดอกเบี้ยลอยตัวช่วยลดผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย และช่วยรักษาระดับผลตอบแทนหากดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้น
4️⃣ ช่วยจำกัดความเสี่ยงขาลงในภาวะตลาดผันผวน
กลยุทธ์การลงทุนของกองทุนอ้างอิงภายใต้ Principal Alternative Credit มีอัตราการผิดนัดชำระหนี้จริง 0% นับตั้งแต่เริ่มดำเนินกลยุทธ์ สะท้อนถึงกระบวนการคัดเลือกและบริหารความเสี่ยงที่เข้มงวด

✨ จะเห็นได้ว่า “ตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit)” เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่โดดเด่น ทั้งด้านศักยภาพโอกาสรับผลตอบแทน ความยืดหยุ่นในการบริหารพอร์ต และกระบวนการคัดเลือกสินทรัพย์ที่เข้มงวด ช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างสมดุลระหว่าง “โอกาสรับรายได้ที่มั่นคง” และ “โอกาสการเติบโตอย่างยั่งยืน” ได้ในทุกสภาวะตลาด
.
Source: Principal Thailand,Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund presentation 1Q2026 and Principal Alternative Credit Direct Lending presentation 1Q2026

Principal Alternative Credit (กองทุนอ้างอิง) ผู้นำตลาดในการบริหารสินทรัพย์ประเภท Private Credit มากกว่า 50 ปี

1. สินทรัพย์ภายใต้การบริหารกว่า 16 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ สะท้อนความเชื่อมั่นจากนักลงทุนทั่วโลก และประสบการณ์ยาวนานในตลาด Private Credit
2. ทีมผู้เชี่ยวชาญด้าน Direct Lending มากกว่า 40 คน และประสบการณ์การลงทุนเฉลี่ย 15 ปี ที่มุ่งเน้นวิเคราะห์ คัดเลือก และติดตามการลงทุนอย่างละเอียดในทุกขั้นตอน
3. มุ่งสร้างพอร์ตที่ให้ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง (Risk-Adjusted Returns) อยู่ในระดับสูง เพื่อให้ผลตอบแทนสอดคล้องกับเป้าหมายของผู้ลงทุนระยะยาว
4. บลจ. Principal ร่วมลงทุน ควบคู่ไปกับนักลงทุน แสดงถึงความเชื่อมั่นและการมีส่วนร่วมของบริษัทในกลยุทธ์เดียวกับนักลงทุน

Source: Principal Thailand,Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund presentation 1Q2026 and Principal Alternative Credit Direct Lending presentation 1Q2026

Principal Private Credit Fund กลยุทธ์ของกองทุนอ้างอิงมีความแข็งแกร่ง

1️⃣ โอกาสรับผลตอบแทนสม่ำเสมอในระดับสูง มีนโยบายจ่ายปันผลเป็นรายไตรมาส
2️⃣ เน้นปล่อยกู้แก่บริษัทขนาดกลางที่มั่นคง มีรายได้และกำไรต่อเนื่อง พร้อมโอกาสผลตอบแทน (Yield) สูง
3️⃣ ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีหลักประกันอันดับแรก (Direct Lending) เพื่อปกป้องเงินต้นและลดความเสี่ยง
4️⃣ บริหารโดยทีมผู้เชี่ยวชาญระดับโลก จาก Principal Asset Management ที่ร่วมลงทุนในกองทุนด้วย เพื่อแสดงถึงความเชื่อมั่นในศักยภาพของกลยุทธ์
5️⃣ ผลตอบแทนกองทุนไทยย้อนหลัง +7.31% ตั้งแต่กองทุนจัดตั้งประมาณ 6 เดือน*

📊 กองทุน PRINCIPAL PCREDITUI เป็นกองทุนรวมสำหรับผู้ลงทุนสถาบันและผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษเท่านั้น จัดอยู่ในกลุ่มกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะผลิตภัณฑ์ เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

*Performance from 30 December 2025 to 30 June 2026
Source: Principal Thailand, Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund presentation 1Q2026 and Principal Alternative Credit Direct Lending presentation 1Q2026

Note : PRINCIPAL PCREDITUI (กองทุนไทย) ลงทุนในกองทุนหลัก Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund SPC (กองทุนหลัก) ที่นำเงินไปลงทุนในกองทุน Principal Private Credit Fund Institutional Class (กองทุนอ้างอิง) ซึ่งมุ่งเน้นปล่อยสินเชื่อโดยตรงให้กับธุรกิจขนาดกลางในสหรัฐฯ ที่มีศักยภาพการเติบโตและให้ผลตอบแทนเหนือกว่าตราสารหนี้ทั่วไป
กองทุนไทย PRINCIPAL PCREDITUI-R ตั้งเป้าหมายสร้างกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอให้สอดคล้องกับกองทุนหลัก โดยจะทำการพิจารณารับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ (Auto Redemption) เป็นรายไตรมาส และจ่ายจากเงินปันผลที่ได้รับจากกองทุนหลักหลังหักค่าใช้จ่าย ทั้งนี้การพิจารณาอัตราการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ จะขึ้นอยู่กับการจ่ายเงินปันผลของกองทุนหลัก

กองทุนอ้างอิงของ PRINCIPAL PCREDITUI มีกระบวนการลงทุนที่เข้มงวดและรัดกุม ทำให้การผิดนัดชำระหนี้ 0% ตั้งแต่จัดตั้งกลยุทธ์

ทีมบริหารของ Principal Alternative Credit ใช้กระบวนการลงทุนแบบ 4 ขั้นตอนหลัก เพื่อคัดเลือกสินทรัพย์คุณภาพและบริหารความเสี่ยงได้อย่างรอบด้าน ดังนี้
1️⃣ วางโครงสร้างพอร์ตการลงทุน (Portfolio Construction)
2️⃣ การจัดหาดีลในการเข้าถึงบริษัทที่ต้องการกู้ยืม (Origination)
3️⃣ การพิจารณาและวิเคราะห์เครดิตของบริษัทที่จะปล่อยกู้ (Underwriting & Credit Selection)
4️⃣ การติดตามผลการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง (Monitoring & Management)

และสามารถสร้างผลลัพธ์การลงทุนที่พิสูจน์ได้จริง ด้วยจุดเด่นในการคัดกรองและควบคุมความเสี่ยงอย่างเข้มงวด
📊 10% อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักจนถึงครบกำหนด
✅ 100% การปล่อยกู้ที่มีสิทธิเรียกร้องชำระหนี้ลำดับแรก
📑 100% เงื่อนไขควบคุมทางการเงินจนครบทุกสัญญา
🚫 0% การขาดทุนจากการผิดนัดชำระหนี้

Source: Principal Thailand, Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund presentation 1Q2026 and Principal Alternative Credit Direct Lending presentation 1Q2026

กองทุนอ้างอิงสรรหาดีลหลากหลายบริษัทในอุตสาหกรรมที่มีความมั่นคงสูง

หนึ่งในจุดแข็งของ Principal Private Credit Fund คือการลงทุนในธุรกิจที่แข็งแรงและมีศักยภาพต่อเนื่อง ทั้งในแง่รายได้และความต้องการของตลาด ช่วยลดความผันผวนและเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนระยะยาว 💼

ตัวอย่างบริษัทที่ร่วมดีล
🔥 Fire Protection Services
ผู้ให้บริการระบบป้องกันอัคคีภัยสำหรับอาคารพาณิชย์และโรงงานอุตสาหกรรม ธุรกิจที่มีรายได้ต่อเนื่องและมีโอกาสขยายผ่านการควบรวมกิจการ (M&A)

🚗 Automotive Sector
ธุรกิจศูนย์ซ่อมตัวถังและสีรถยนต์ที่มีดีมานด์ต่อเนื่องจากตลาดในประเทศและต่างประเทศ

⚗️ Chemical Developer
ผู้พัฒนาและจำหน่ายเคมีภัณฑ์คุณภาพสูงสำหรับภาคอุตสาหกรรมที่มีรายได้มั่นคง ไม่อ่อนไหวต่อภาวะเศรษฐกิจ

ตัวอย่างอุตสาหกรรมที่ร่วมดีล
💊 Healthcare & Pharmaceuticals
💻 Software
🍽️ Food & Beverage
👥 Diversified Consumer Services
🏦 Financial Services
🏢 Commercial & Professional Services

Source: Principal Thailand,Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund presentation 1Q2026

กลยุทธ์ Direct Lending ให้ผลตอบแทนดีในระดับ 10–11% ต่อปี

กลยุทธ์ Direct Lending ของกองทุนอ้างอิง ให้ผลตอบแทนดี ในระดับ 10–11% ต่อปี
ซึ่งเบื้องหลังตัวเลขที่แข็งแกร่ง มาจากกระบวนการคัดเลือกบริษัทที่เข้มงวดและรัดกุม ตั้งแต่การวิเคราะห์เชิงลึก การประเมินเครดิต ไปจนถึงการติดตามผลอย่างต่อเนื่องในทุกดีล

Source: Principal Thailand,Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund presentation 1Q2026 and Principal Alternative Credit Direct Lending presentation 1Q2026

กองทุนไทยสร้างผลตอบแทนย้อนหลัง +7.31% นับตั้งแต่จัดตั้งกองทุน

กองทุนไทยสร้างผลตอบแทนย้อนหลัง +7.31% นับตั้งแต่จัดตั้งกองทุน ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569 พร้อมทั้งมีการจ่ายกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอเป็นรายไตรมาสผ่านการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ (Auto Redemption) เพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนไม่ต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย โดยล่าสุด กองทุนได้จ่ายกระแสเงินสดผ่าน AR เมื่อวันที่ 25 มิถุนายน 2569 ในอัตรา 0.1467 บาทต่อหน่วย เข้ากองทุน PRINCIPAL TREASURY
.
กองทุนไทย PRINCIPAL PCREDITUI-R ตั้งเป้าหมายสร้างกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอให้สอดคล้องกับกองทุนหลัก โดยจะทำการพิจารณารับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ (Auto Redemption) เป็นรายไตรมาส และจ่ายจากเงินปันผลที่ได้รับจากกองทุนหลักหลังหักค่าใช้จ่าย ทั้งนี้การพิจารณาอัตราการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ จะขึ้นอยู่กับการจ่ายเงินปันผลของกองทุนหลัก
PRINCIPAL PCREDITUI-R since inception: 30 December 2025

Source: Principal Thailand as of June 2026

คว้าโอกาสลงทุนก่อนใคร กับ ตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit) ผ่านกองทุน PRINCIPAL PCREDITUI

กองทุนเปิดพรินซิเพิล ไพรเวท เครดิต ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (PRINCIPAL PCREDITUI) กองทุนรวมที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนเข้าถึงตราสารหนี้นอกตลาด ผ่านกองทุนหลักระดับสากลที่เน้นปล่อยสินเชื่อโดยตรง (Direct Lending) ให้กับธุรกิจขนาดกลางที่มีศักยภาพเติบโตสูง 💼

กลยุทธ์นี้ภายใต้ Principal Alternative Credit มีอัตราการผิดนัดชำระหนี้จริง 0% นับตั้งแต่เริ่มดำเนินกลยุทธ์ สะท้อนถึงกระบวนการคัดเลือกและบริหารความเสี่ยงที่เข้มงวด ภายใต้การดูแลของทีมผู้เชี่ยวชาญด้าน Direct Lending กว่า 40 ราย ซึ่งมีประสบการณ์ในตลาดรวมมากกว่า 50 ปี 🌟

ผลตอบแทนกองทุนไทยย้อนหลัง +7.31% ตั้งแต่กองทุนจัดตั้งประมาณ 6 เดือน*

*Performance from 30 December 2025 to 30 June 2026
Source: Principal Thailand, Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund presentation 1Q2026 and Principal Alternative Credit Direct Lending presentation 1Q2026

กองทุนไทย PRINCIPAL PCREDITUI-R ตั้งเป้าหมายสร้างกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอให้สอดคล้องกับกองทุนหลัก โดยจะทำการพิจารณารับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ (Auto Redemption) เป็นรายไตรมาส และจ่ายจากเงินปันผลที่ได้รับจากกองทุนหลักหลังหักค่าใช้จ่าย ทั้งนี้การพิจารณาอัตราการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ จะขึ้นอยู่กับการจ่ายเงินปันผลของกองทุนหลัก

Note: PRINCIPAL PCREDITUI-R since inception: 30 December 2025
Source: Principal Thailand as of June 2026

คว้าโอกาสลงทุนก่อนใคร กับ ตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit)
ผ่านกองทุนเปิดพรินซิเพิล ไพรเวท เครดิต ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (PRINCIPAL PCREDITUI)

ผู้ลงทุนที่สนใจสามารถซื้อได้ที่
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน พรินซิเพิล จำกัด

ดูข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่
https://www.principal.th/th/principal/PCREDITUI-R

ติดตามข่าวสาร และข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมจาก บลจ.พรินซิเพิล ได้ทุกช่องทาง
Facebook : https://www.facebook.com/principalthailand
YouTube : https://www.youtube.com/c/PrincipalThailand
LINE: @PrincipalThailand
Website : https://www.principal.th/
หรือโทร 02-686-9500

คำเตือน:
-กองทุนรวมสำหรับผู้ลงทุนสถาบันและผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษเท่านั้น
-กองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูงหรือซับซ้อน
-ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะของผลิตภัณฑ์ (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
-PRINCIPAL PCREDITUI จัดอยู่ในกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน ซึ่งทำให้แตกต่างจากการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป แม้ว่าผู้ลงทุนจะมีประสบการณ์กับกองทุนรวมอื่น ๆ ควรทำความเข้าใจความเสี่ยงและเงื่อนไขการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงก่อนตัดสินใจลงทุน
-กองทุนรวมนี้ลงทุนกระจุกตัวในประเทศสหรัฐอเมริกา ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย
-กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยนเงินตรา ที่อาจเกิดขึ้นได้จากการลงทุนในต่างประเทศตามความเหมาะสมและสภาวการณ์ในแต่ละขณะ ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจที่ผู้จัดการกองทุนเห็นเหมาะสม (dynamic hedging) (0%-105% ของมูลค่าความเสี่ยง) จึงอาจยังมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินเหลืออยู่ ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนได้รับผลขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
-ในกรณีที่บุคคลใดมีสัดส่วนการลงทุนในกองทุนตั้งแต่ 10% ขึ้นไป ของจำนวนหน่วยลงทุนที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการคืนเงินส่วนที่ลงทุนตั้งแต่ 10% ขึ้นไปให้กับผู้ลงทุน
-ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้รับประกันผลการดำเนินงานในอนาคต