‘พรินซิเพิล’ ตอกย้ำความเชี่ยวชาญมาตรฐานระดับโลก ‘กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พรินซิเพิล สมดุลตามอายุ’ คว้ารางวัลประเภท Pooled Fund ต่อเนื่อง 8 ปี
บลจ.พรินซิเพิล จำกัด ชูผลงานโดดเด่น “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พรินซิเพิล สมดุลตามอายุ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว” (The Registered Provident Fund of Principal Target Date Retirement) คว้ารางวัล ชนะเลิศประเภทกองทุนร่วม (Pooled Fund) กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กลุ่มบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ที่จัดการกองทุนร่วม (Pooled Fund) ทุกขนาดกองทุน ซึ่งในปี 2568 นับเป็นปีที่ 8 แล้วกับความสำเร็จที่ได้รับรางวัลอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2560 ด้วยขนาดกองทุนที่เติบโตขึ้นเป็น 23,663 ล้านบาท ณ 31 ตุลาคม 2568 หรือเพิ่มขึ้น 16% จากสิ้นปี 2567
นายจุมพล สายมาลา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน พรินซิเพิล จำกัด และ หัวหน้าฝ่ายธุรกิจเพื่อการเกษียณ ของกลุ่มพรินซิเพิลในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ เปิดเผยว่า นับตั้งแต่จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พรินซิเพิล สมดุลตามอายุ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว (The Registered Provident Fund of Principal Target Date Retirement) ในไตรมาสที่ 3 ปี 2557 ถึงปัจจุบัน บลจ.พรินซิเพิล ได้รับการตอบรับที่ดีจากบริษัทนายจ้างเป็นจำนวนมาก เราขอขอบคุณลูกค้าสำหรับความไว้วางใจและความเชื่อมั่นที่มีต่อเรา
แผนการลงทุนแบบ Target Date ถูกออกแบบมาเพื่อให้สมาชิกเลือกแผนตามปีที่คาดว่าจะเกษียณ จากนั้นผู้จัดการกองทุนจะดูแลปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับช่วงอายุและระดับความเสี่ยงที่เปลี่ยนไปตามเวลา โดยใช้กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ระยะยาว ปรับพอร์ตตามภาวะตลาด และทำ Rebalancing อย่างสม่ำเสมอ นอกจากนี้ยังมีแผนสำหรับสมาชิกที่เกษียณแล้ว เพื่อดูแลเงินออมต่อเนื่อง
ทั้งนี้ บลจ. พรินซิเพิล เป็นบริษัทจัดการแห่งแรกในประเทศไทย ที่จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีนโยบายสมดุลตามอายุ (Target Date) โดยมี Track record ในการดำเนินงานมากว่า 10 ปี มีจุดเด่นในเรื่องนโยบายการลงทุนที่หลากหลายให้สมาชิกเลือก แบ่งเป็น Target Date 11 นโยบาย สำหรับสมาชิก 11 กลุ่ม ตามช่วงอายุและระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมครอบคลุมตั้งแต่วัยเริ่มต้นทำงานจนถึงวัยเกษียณ โดยมีผู้จัดการกองทุนเลือกผสมสัดส่วนการลงทุน ทำหน้าที่ปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับช่วงอายุของสมาชิก เน้นกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ ได้แก่ ตราสารหนี้ ตราสารทุนไทย ตราสารทุนต่างประเทศ อสังหาริมทรัพย์และทองคำ เมื่อสมาชิกเกษียณอายุแล้วยังมีนโยบายการลงทุนแบบ Target Date Post Retirement เพื่อรองรับอีกด้วย นอกจากนี้ สมาชิกที่มีความชำนาญด้านการจัดสัดส่วนการลงทุน ยังมีแผน Target Risk อีก 15 นโยบาย ให้สามารถเลือกผสมสัดส่วนการลงทุนด้วยตนเอง อีกทั้งในไตรมาสนี้ บลจ. พรินซิเพิล ยังเพิ่มนโยบายผสม (Multi-Asset Series) หรือ MA 3 นโยบาย คือ TR_MAINCOME TR_MABALANCED และ TR_MAGLOBAL ที่ควบคุมความเสี่ยงให้สม่ำเสมอตลอดการลงทุน เพื่อเป็นทางเลือกเพิ่มเติมให้แก่สมาชิกอีกด้วย
“การได้รับรางวัลต่อเนื่องถึง 8 ปีในครั้งนี้ ถือเป็นเครื่องยืนยันถึงความเชี่ยวชาญในการบริหารจัดการกองทุนของทีมงานพรินซิเพิล ที่ผสานความรู้ความเข้าใจในบริบทของคนไทยเข้ากับมาตรฐานการลงทุนระดับโลกจาก Principal Financial Group ซึ่งมีเครือข่ายและประสบการณ์ในกว่า 80 พื้นที่ทั่วโลก เรามุ่งมั่นที่จะส่งมอบทางเลือกการลงทุนที่ดีที่สุด เพื่อช่วยให้คนไทยมีอิสระทางการเงินและเงินออมที่เพียงพอในวัยเกษียณ” คุณจุมพล กล่าว
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
/ บริษัทจัดการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนของกองทุน (Hedging) ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน / กองทุนมีนโยบายลงทุนในต่างประเทศ กองทุนอาจมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไร จากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าทุนเริ่มแรกได้ / PRINCIPAL MAGLOBAL ลงทุนกระจุกตัวในประเทศสหรัฐอเมริกา ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลดำเนินงานในอนาคต