คว้าโอกาสสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอระดับสูง ด้วย Private Credit ผ่านกองทุน PRINCIPAL PCREDITUI

ในภาวะการลงทุนปัจจุบัน จะเห็นได้ว่าตลาดการเงินการลงทุนมีความผันผวนสูงขึ้น ทั้งในตลาดหุ้น ตราสารหนี้ หรือแม้แต่ทองคำ ทำให้การกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ทางเลือก (Alternative Assets) เริ่มมีความน่าสนใจมากขึ้น เนื่องจากมี Correlation กับสินทรัพย์อื่นต่ำ โดยเฉพาะตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit) ที่สร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอสูงกว่าตราสารหนี้ทั่วไป ซึ่งจะช่วยป้องกันความเสี่ยงขาลงในภาวะที่ตลาดมีความผันผวน ทั้งยังช่วยสร้างการเติบโตให้กับพอร์ตการลงทุนอย่างยั่งยืนได้ในทุกสภาวะตลาด 

บลจ. พรินซิเพิลแนะนำลงทุน กองทุนเปิดพรินซิเพิล ไพรเวท เครดิต ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (PRINCIPAL PCREDITUI) เสนอขายครั้งแรก (IPO) 24 พ.ย. – 4 ธ.ค. 2568 เน้นลงทุนในตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit) ประเภท Direct Lending ผ่านกองทุนหลัก Principal Private Credit Fund iCapital Offshore Access Fund SPC ที่เป็นการปล่อยสินเชื่อโดยตรงให้กับธุรกิจเอกชนที่มีศักยภาพ มีหลักประกันและสิทธิในการเรียกร้องชำระหนี้เป็นลำดับแรก (First lien debt, Senior secured debt) พร้อมเงื่อนไขสัญญา (Covenants) ที่เข้มงวดเพื่อลดความเสี่ยงของผู้ให้กู้ 

กลยุทธ์: เน้นปล่อยกู้ให้กับบริษัทขนาดกลาง (Lower and Core Middle Market) ในสหรัฐฯ ที่มีความมั่นคง มีกำไรแข็งแกร่ง ไม่อ่อนไหวต่อวัฏจักรเศรษฐกิจ มีหลักประกันที่ชัดเจน และให้ Yield สูง โดยตลาด Core Middle Market มีการแข่งขันด้านราคาต่ำกว่ากลุ่มอื่น ทำให้ได้ผลตอบแทนที่ดีและสม่ำเสมอ และเลือกลงทุนในอุตสาหกรรมที่มีความต้องการต่อเนื่อง เช่น Healthcare (อุปกรณ์และบริการด้านสุขภาพ), Commercial & Professional Services (ธุรกิจให้บริการองค์กร), Consumer Staples (สินค้าอุปโภคบริโภคที่จำเป็น) 

โดยตั้งแต่กลยุทธ์จัดตั้ง ไม่เคยขาดทุนจากการผิดนัดชำระหนี้ (0% Realized loss) จากการที่กองทุนมีกระบวนการคัดเลือกบริษัทที่เข้มงวด โดยใช้เวลาเฉลี่ยอย่างน้อย 45 วันต่อดีล ด้วยผู้เชี่ยวชาญด้าน Direct Lending กว่า 30 คน ในการวิเคราะห์จุดแข็ง โอกาส และความเสี่ยง เพื่อคัดเลือกการลงทุนที่มีคุณภาพสูงและความเสี่ยงต่ำ พร้อมการติดตามและประเมินผลการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง 

กองทุนหลัก PRINCIPAL PCREDITUI ให้อัตราผลตอบแทนที่สูงกว่าตราสารหนี้ทั่วไปในตลาด โดยมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยจนถึงวันครบกำหนดไถ่ถอน (Weighted Average Yield to Maturity :YTM) สูงถึงประมาณ 10.2% ต่อปี  และผลตอบแทนย้อนหลังของกลยุทธ์ Direct Lending ของ Principal โดดเด่นอยู่ที่ประมาณ 10–11% ต่อปี ทั้งระยะเวลา 1 ปี 3 ปี และตั้งแต่เริ่มกลยุทธ์ 

นักลงทุนสามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ (คลิก)
 

Image

คำเตือน:  กองทุนรวมสำหรับผู้ลงทุนสถาบันและผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษเท่านั้น / กองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูงหรือซับซ้อน / ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะของผลิตภัณฑ์ (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน / PRINCIPAL PCREDITUI จัดอยู่ในกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน ซึ่งทำให้แตกต่างจากการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป แม้ว่าผู้ลงทุนจะมีประสบการณ์กับกองทุนรวมอื่นๆ มาก่อน ก็ควรทำความเข้าใจความเสี่ยงและเงื่อนไขการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงก่อนตัดสินใจลงทุน / กองทุนรวมนี้ลงทุนกระจุกตัวในประเทศสหรัฐอเมริกา ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย / กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยนเงินตรา ที่อาจเกิดขึ้นได้จากการลงทุนในต่างประเทศตามความเหมาะสมและสภาวการณ์ในแต่ละขณะ  ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจที่ผู้จัดการกองทุนเห็นเหมาะสม จึงอาจยังมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินเหลืออยู่ ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนได้รับผลขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ / ในกรณีที่บุคคลใดมีสัดส่วนการลงทุนในกองทุนตั้งแต่ 10% ขึ้นไป ของจำนวนหน่วยลงทุนที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการคืนเงินส่วนที่ลงทุนตั้งแต่ 10% ขึ้นไปให้กับผู้ลงทุน / ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้รับประกันผลการดำเนินงานในอนาคต